[키움은행 김은갑]

iM 금융지주 (139130) 이익감소에도 자본비율 상승, 주주환원 강화 2 분기 연결순이익 YoY 8.9% 감소 이자이익 및 비이자이익이 증가했지만 비용증가가 상쇄 증권은 아쉽고, 캐피탈은 실적개선 자본비율 상승으로 주주환원 강화 자기주식 매입소각 확대 중. 배당확대는 2027 년 전망. 투자의견 매수, 목표주가 25,500 원 유지 보고서링크: https://bbn.kiwoom.com/rfCR12229 기업은행 (024110) 환율상승으로 순이익 소폭 감소, 중간배당 실시 2분기 연결순이익 YoY 1.4% 감소 이자이익, 수수료이익은 증가했지만 외화환산손실 등 기타 비이자이익 부진 처음으로 중간배당 실시. 주당배당금 210 원으로 2025 년 총배당금의 20% 수준 2026 년 배당금은 최소 2025 년 수준이 유지되는 가정 하의 주당배당금으로 판단 투자의견 매수, 목표주가 30,000 원 유지 보고서링크: https://bbn.kiwoom.com/rfCR12230