[키움은행 김은갑]

하나금융지주 (086790) ▶ 일회성 비용에도 상반기 누적 최대실적 ◎ 2 분기 연결순이익 1.19 조원으로 YoY 1.7% 증가, QoQ 1.4% 감소 ◎ 분기 최대실적은 3 분기 가능할 전망. 상반기 누적기준 최대실적 ◎ ROE 와 위험가중자산 증가율을 연동한 주주환원율 제시. 향후 ROE 상승으로 ◎ 주주환원율은 점차 상승할 전망 ◎ 2026 년 주주환원율은 51% 전망. 목표주가 175,000 원 유지 보고서링크 : https://bbn.kiwoom.com/rfCR12223 우리금융지주 (316140) ▶ 경상적 이익규모 회복, 추가 자기주식 매입 ◎ 2 분기 연결순이익은 1.01 조원으로 YoY 7.5% 증가 ◎ 1 분기 부진에서 벗어나 경상적 이익규모 회복 ◎ 비은행 부문 실적개선 중이며, 동양생명 완전 자회사화 이사회 승인 ◎ 빠른 보통주 자본비율 상승, 하반기 자기주식 1,500 억원 추가매입 결의 ◎ 투자의견 매수, 목표주가 48,000 원 유지 보고서링크 : https://bbn.kiwoom.com/rfCR12224