[키움은행 김은갑]

JB금융지주 (175330) 꾸준합니다. 늘 그렇듯 22026 년 3 분기 연결순이익은 YoY 0.8% 증가, 3 분기 누적 2.9% 증가 중 비이자이익 감소로 전망치는 하회 그러나 이자이익과 충당금비용은 개선 추세 이어가는 중. 2026 년 주주환원율은 50% 전망. 투자의견 매수 유지. 목표주가는 기존 42,000 원에서 38,000 원으로 하향조정 보고서링크: https://bbn.kiwoom.com/rfCR12399