[키움은행 김은갑]

iM금융지주 (139130) 더딘 이익회복, 주주환원은 강화 중 3 분기 연결순이익 YoY 1.6% 감소 이자이익 증가했지만 비용증가로 상쇄. 자본비율 상승으로 주주환원 강화 중 분기배당은 2027 년 추진 예정. 투자의견 매수 유지. 목표주가는 기존 25,500 원에서 24,000 원으로 하향조정 보고서링크: https://bbn.kiwoom.com/rfCR12420