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증권사 리포트&코멘트 · daolresearch ↗ · 2025-11-14 07:44

[삼성화재(000810)/BUY(유지)/TP 590,000원(상향)]|다올 금융 김지원 ☎2184-2306]

#TP
★ 안정성은 여전하나, 알파가 필요 ▶ 3Q25 Review. 연결 순이익 5,380억원(YoY -2.9%, QoQ -15.6%)으로, 컨센서스를 상회 ▶ 수익성 확보에 신계약 CSM 증가, 유지율 개선에 CSM 조정액 축소 ▶ 보험손익 감소. 장기위험손해율 상승, 자동차보험 적자 전환. 투자손익 감소. 채권교체매매이익 증가 있지만, 전분기 수익증권 매각익 기저 ▶ 자본적정성과 주주환원 예측가능성에 프리미엄 부여 지속, 선행 BPS 큰 폭 상승에 적정주가는 상향. 다만, 선행 ROE 상승에 의한 일부 희석 감안시 추가 알파 필요 판단 ▶ 보고서 원문 및 Compliance Notice:

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